Schimburi de criptomonede și schimburi valutare: Care sunt diferențele cheie?

Înainte de a răspunde la această întrebare, să analizăm această problemă dintr-o perspectivă mai generală: ce este schimbul de criptomonede?

La fel ca în cazul acțiunilor sau al mărfurilor, cea mai mare parte a tranzacționării pe piața criptovalutelor se face prin intermediul burselor. Cu toate acestea, nu au un loc fizic de tranzacționare - sunt virtuale și absolut descentralizate (ca în piața Forex). În plus, schimburile oferă acces la o serie de informații importante despre piață - valoarea monedelor virtuale individuale, evaluarea, tendințele, volumele și altele asemenea.

Bursele criptate sunt importante pentru orice investitor în monedă virtuală, indiferent de nivelul lor de dezvoltare. Acestea sunt concepute pentru a satisface specificul unic, dual-industrie. Acestea sunt adaptate la așteptările comercianților cu experiență și cunoștințe tradiționale de piață și investitori noi care nu au investit niciodată pe piața tradițională de valori.

Cumpărarea și vânzarea criptomonedelor direct la bursă

La schimburile Cryptocurrency, putem folosi două metode de bază de cumpărare și vânzare de monede. Primul dintre ei - achiziție directă la bursă - în acest caz nu este implicat niciun alt investitor. Totul funcționează pe un principiu foarte simplu - moneda fizică este transferată din contul dvs. bancar și transformată în valute virtuale la valoarea curentă. Cu toate acestea, trebuie amintit că, atunci când achiziționați monede digitale direct de la proprietarii de burse, tranzacția va suporta taxe suplimentare de procesare.

A doua metodă este metoda prin care schimbul joacă doar un mediator. Devine o platformă care permite cumpărătorilor și vânzătorilor să întâlnească și să împartă tranzacții între ei. Ofertele pot fi depuse sub formă de licitație sau comandă directă - vă vom anunța câte monede doriți să cumpărați / vindeți și la ce preț. Mulți investitori preferă această soluție, deoarece rolul pieței bursiere este aici limitat și nu există plăți suplimentare sau foarte puține.

Desigur, piața bursieră în sine nu trebuie să facă schimb de criptomonede. Găsim potențiali cumpărători / vânzători singuri. În acest caz, fără arbitraj de stoc - dar riscul de a ne înșela crește.

Valorile criptomonedei independente

Dacă urmați cursul de schimb Bitcoin, diferența dintre cotațiile pentru burse poate fi de doar câteva procente. Acest lucru se datorează faptului că criptomonedele, precum formele de plăți complet descentralizate, nu au o autoritate de reglementare comună. Fiecare bursă stabilește în mod independent rata de schimb BTC, în funcție de starea pieței și de puterea ofertei și a cererii, precum și de situația din structura sa. Deși prețurile la unele schimburi sunt strâns legate între ele, diferențele sunt adesea observabile, în special în monedele cunoscute, caracterizate prin volatilitate redusă.

Principalele diferențe între cripto și schimbul valutar

Pentru început, trebuie să menționez cea mai importantă diferență între cripto și piața valutară. Piața criptomonedelor este independentă de toate guvernele sau instituțiile, iar băncile centrale și comerciale sunt jucătorii principali pe piața valutară. Cu toate acestea, înlocuirea blockchain.io emergentă încearcă să schimbe asta.

Datorită volatilității mari a criptomonedelor cheie, cum ar fi Bitcoin sau Ethereum, tranzacționarea de o zi pe piața criptomonedelor poate părea riscantă, dar Bitcoin funcționează diferit. Voi explica acest lucru în următorul exemplu.

Remitențele în moneda Fiat depind de ședințele bancare și există un risc redus de fluctuații valutare din cauza stabilității mari a prețurilor. Dacă comandați un transfer într-o zi de vineri, banii contului dvs. vor fi disponibili doar luni dimineață. În cazul Bitcoin, dacă transferul a fost comandat vineri seară și primit luni, diferența ar putea fi semnificativă sau excesivă. Bitcoin poate fi livrat instantaneu datorită descentralizării și puterii de rețea, astfel încât procesoarele de plată au fost create pentru a permite contractorilor să își transforme fondurile în direct. Datorită lor, bariera de timp nu contează, iar remitențele vin imediat în moneda aleasă de vânzător.

Raporturi de lichiditate

Principala diferență între piața Bitcoin și Forex este de fapt raporturile de lichiditate. Forex este cea mai mare și cea mai lichidă piață din lume, unde cifra de afaceri zilnică poate atinge miliarde de dolari. Bitcoin este o piață mai tânără și mai mică, evaluată la aproximativ 107 miliarde de dolari (date din iunie 2018).

Lichiditatea este nivelul la care piața vă permite să cumpărați și să vindeți active la prețuri fixe. Cu cât este mai mare lichiditatea, cu atât piața și prețurile sunt mai stabile nu se vor schimba semnificativ. Dacă există o tranzacție de un milion de dolari pe zi, piața poate câștiga cu ușurință această tranzacție fără fluctuații semnificative în valoarea dolarului. În cazul Bitcoin, aceeași tranzacție poate avea un impact semnificativ asupra valorii monedei digitale, datorită volumelor sale relativ mici. Pentru a menține prețurile stabile, cererea pentru Bitcoin trebuie să corespundă inflației. Acest model de schimb cripto-fiat este larg acceptat în industrie, dar Blockchain.io schimbă această situație în favoarea unui mediu de tranzacționare mai transparent, lichid și sigur, prin crearea unui model hibrid între schimburile centralizate și descentralizate.

Performanța schimbului de criptomonede în raport cu piața valutară

Schimbul de criptomonede operează 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână. Pe de altă parte, piața Forex este deschisă 24 de luni de luni până vineri. Cu toate acestea, sărbătorile, weekendurile și sărbătorile sunt, de asemenea, disponibile. Aceasta este o informație importantă pentru investitori, deoarece piața poate fi absurdă în astfel de momente și este foarte dificil să speculăm.

Deschiderea pieței valutare, care funcționează 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână, este o cauză serioasă pentru investitorii care nu pot întotdeauna să participe la viața lor. În cazul schimbului de criptomonede, avantajul său decisiv constă în sistemul 24/7, din cauza descentralizării sale și a lipsei de reglementare a monedei digitale, ceea ce înseamnă că nu avem nevoie de instituții financiare precum băncile pentru a le înlocui. Stocurile conectează automat vânzătorii cu investitorul în orice moment al zilei sau al nopții.

Factorii care afectează cursul de schimb

Datorită cantității limitate de Bitcoin de pe piață și a lichidității sale scăzute (care este cea mai nouă piață cu cea mai mare creștere în acest moment), s-ar putea să dureze puțin mai mult decât îl putem cumpăra la un preț accesibil. Monede Fiat (de exemplu, dolari americani, EUR). Dacă cineva dorește să cumpere rapid Bitcoin, va emite o comandă de cumpărare mai mare decât alte comenzi în așteptare. În acest fel, valoarea monedei digitale va crește. Pe de altă parte, vânzătorul scade prețul în mod dinamic sau secvențial.

Pe de altă parte, diferite evenimente (politice, sociale, economice etc.) pot afecta comportamentul ratelor de schimb care există pe piața valutară. Publicarea datelor macroeconomice precum creșterea PIB-ului, politica monetară și raportarea băncilor centrale a avut cel mai mare impact asupra volatilității acestei piețe. Prin urmare, volatilitatea pieței este mult mai dinamică decât Bitcoin și alte criptomonede oferite de schimburile crypto.

Concluzie - Principalele diferențe între criptocurrency și piețele valutare sunt factorii care afectează valoarea cursului de schimb, factorii de lichiditate care afectează stabilitatea pieței, orele de lucru, precum și faptul că piața criptomonedei este mai mult sau mai puțin dinamică, zilnic. Perfect pentru tranzacționare. precum și pentru investiții pe termen lung, din cauza oricărei caracteruri deflaționiste ale criptomonedelor.