O diferență importantă între un consultant și un manager

În calitate de specialist în investiții, sunt numit consilier financiar, ceea ce este evident - deși numai în anumite moduri. Termenul de „consilier financiar” nu este jobul meu preferat și încerc să nu-l folosesc cât mai mult.

Problema este că termenul este prea larg și vag. Sensul său poate lua forma diferitelor profesii înfășurate într-un titlu foarte simplificat. Prin titlu, nu sunt consilier financiar. Dimpotrivă, sunt consilier în investiții și administrator de portofoliu. Îmi definește clar specialitatea. Îmi ofer serviciile în mod clar: recomand o strategie de investiții și administrez acest portofoliu direct în numele dumneavoastră. Nu este clar dacă consilierul financiar. Un consilier financiar poate avea multe responsabilități în domeniul serviciilor financiare, de exemplu: ● Broker de valori ● Consilier de investiții ● Manager de portofoliu ● Agent de asigurări ● Manager de avere ● CPA (contabil public certificat) Vezi diferențe ? Păstrați produse sau cărți pe care Investment Manager nu le mediază și nu le vinde. Există limitări în fiecare dintre aceste domenii (toate specialitățile legale, apropo - nu intră în conflict cu specialitățile de consultanță financiară aici). Practic, unii au restricții asupra serviciilor pe care le oferă datorită instrucțiunilor și cerințelor de licențiere. Acesta este termenul de consilier financiar; este vag, folosit greșit și poate apărea sub multe forme. Trăim o viață ocupată. Solicităm sfatul experților pentru servicii sau produse care nu ne cunosc. Știți cum se va concretiza planificarea dvs. financiară? Cu toții avem specializare în acest domeniu al managementului financiar. Cunoașteți slotul consilierului dvs.? Este important să cunoașteți locația agentului / consultantului dumneavoastră. Ca experiență practică, cred că este mai bine să lucrați cu anumiți indivizi pentru a juca anumite roluri. Distribuie toate problemele de asigurare unui agent de asigurare specializat în asigurări. Angajați un consultant de investiții de înaltă calificare în domeniul investițiilor. Folosiți un CPA care știe totul despre taxe. Și aveți un avocat imobiliar care vă va înregistra dorințele și convingerile. În lumea de azi, este foarte dificil să finanțezi totul. Semn de avertizare suplimentar: alegerea dvs. poate duce la un conflict de interese între dvs. și consultant. De exemplu, dacă unui consultant îi place să vă vândă un anumit produs (asigurare, de exemplu)? Menținerea legăturilor independente pentru nevoile dvs. creează un sistem natural de check-in care vă poate proteja. Dacă nu ați lucrat niciodată cu un profesionist financiar, ar trebui să înțelegeți imediat că, dacă cineva are o licență pentru certificare, aceasta nu înseamnă automat că persoana este calificată sau calificată. Vă rugăm să ne contactați înainte de a vă conecta. După cum s-a spus, credeți, dar confirmați. Dacă încercați să angajați un profesionist, veți fi responsabil pentru procesul de interviu. Pune cât mai multe întrebări și fă-ți timp să faci toate temele. Nu vă grăbiți să luați astfel de decizii. Este important să știți că niciun consilier sau birou în domeniul serviciilor de investiții nu este același, chiar dacă încă.

Accesați www.investopedia / glosarul pentru mai multe descrieri specifice pentru fiecare consilier financiar.